В последнее время всё больше
приобретает популярность открытие счёта в юрисдикции другого государства (офшор). Как
показывают данные банков стран Балтии, особенно актуальным это является для
граждан третьих стран (неграждан ЕС), в частности – для россиян. В свете
периодических банковских кризисов, которые как пожар – моментально вспыхивают и
также быстро угасают, люди всё чаще начинают задумываться о „тихой гавани” для своих земных сбережений. Такой гавани, где деньги не
обесценятся, не сгорят в огне какого-нибудь финансового кризиса или государственного
переворота и не погибнут под руинами, казавшегося вполне устойчивым, банка. По
оценкам экспертов и отзывам клиентов, одними из самых либеральных по отношению
требований к потенциальному клиенту, являются банки стран Балтии.
Благодаря членству Латвии и
Евросоюзе, общеевропейские гарантии сохранности размещаемых средств и
безопасности финансовых операций, совершаемых при помощи банков,
распространяются в полной мере и на иностранные счета, открытые в Латвии. В
тоже время, намного проще стать клиентом латвийского банка, чем клиентом одного
из банков на территории Старой Европы (Германия, Великобритания, Дания,
Франция). В отличии от стран Старой Европы, где имеется довольно жёсткое законодательство о противодействии
отмыванию нелегальных доходов, предусматривающее даже уголовную ответственность
менеджера, если он проглядел недобросовестного клиента, латвийское
законодательство сравнительно мягко регулирует вопрос проверки поступающего
капитала, что делает латвийские банки более открытыми и создаёт более
благоприятную атмосферу для открытия счёта. Например, чтобы открыть счёт в
крупнейшем латвийском банке, достаточно предъявить всего один идентификационный
документ.
В случае, если вам дорого ваше
время, многочисленные юридические и консалтинговые компании за небольшую плату
(в среднем USD 300
– 700) помогут вам сделать это дистанционно. Для того, чтобы открыть банковский
счёт в Латвии, вам понадобится немного.
Если вы – физическое лицо, то
всё, что вам понадобится – это идентификационный документ и заполненные
банковские бланки. В случае, если фигурирует крупная сумма, банк может
дополнительно вас попросить предоставить какие-либо документы, показывающие
источник вашего дохода и подтверждающие „чистоту” ваших денег. Наличие кредитной истории является плюсом
для банка и повышает вашу ценность как клиента.
В случае, если вы открываете
счёт для офшорной компании, то вам понадобится несколько больше. Для того,
чтобы открыть счёт в Латвийском банке без личного присутствия, вам потребуются:
- Копии документов компании,
заверенные нотариально и Апостилем;
- Заполненные
и подписанные банковские формы;
- Карточка образцов подписей
и печати (банковская форма), заверенная нотариально и Апостилем;
- Копия паспорта, заверенная
нотариально и Апостилем;
- Подтверждение адреса
проживания;
- Краткий бизнес план.
Латвийские банки не требуют
банковские справки при открытии счета. Услуги банка включают удаленное открытие
мультивалютных счетов, брокерские счета и merchant счета, управление
с помощью интернет-банкинга, кредитные карты Visa, MasterCard, AmEx.
Не требуется минимальный депозит, что в сравнении с крупными банками
Старой Европы, также является преимуществом, но есть комиссия
за открытие счета — 250 евро, которая оплачивается
до активации счета.
При наличии счёта, местные
банки имеют возможности дистанционного управления вашим счётом. Для удаленного
управления активами предусмотрены интернет-банки, а также система Home Banking.
Кроме того, совершать различные финансовые операции можно посредством
круглосуточной информационной службы, принимающей звонки по многоканальному
телефону, а система M-Bank позволяет отслеживать состояние счета при помощи
электронных уведомлений, приходящих на e-mail, либо по SMS.
Ради интереса я написал в Swedbank,
с вопросами о процедуре открытия банковского счёта для
неграждан ЕС. Вот, что мне ответили:
„Добрый день!
Желаем Вас информировать, что открытие счета нерезидентам Латвии, Swedbank
рассматривает у каждого клиента индивидуально.
Комиссия за рассмотрение
заявления открытия счета будет стоить 20 LVL, в соответствии с прейскурантом
Swedbank (www.swedbank.lv ->
«Прейскурант»).
Отдаленное открытие счета, посредством Интернета, Swedbank не предлагает.
Открытие счета возможно оформить в любом филиале Swedbank в Латвии, предъявив паспорт (также,
если есть, вид на жительство в Латвии или справка от работодателя, в случае,
если Вы будете работать в Латвии).
После оформления заявления на открытие счета, в течение 14 рабочих дней, Вам будет дан ответ.
Отдаленно будет возможно открыть счет только на основании нотариально
заверенной доверенности, Вашему доверенному лицу.
В доверенности конкретно должны быть расписаны все
действия,
которые может совершать доверенное лицо. Также будет необходимо уточнить у
нотариуса, будет ли ему требоваться апостиль для легализации документа.
Доверенность может быть оформлена на латышском, русском или английском языке.”
